3大投資亮點曝！金融債穩健收益受資金青睞 00986B明掛牌上櫃
財經中心／台北報導
富蘭克林華美投信推出的FT金融債10+（00986B），預計明（12）日掛牌上櫃，為專注長天期投資級金融債的ETF，鎖定成熟市場金融業巨頭發行的債券，提供投資人兼顧收益與防禦的資產配置選擇。基金經理人也曝光金融債具備三大投資亮點。
富蘭克林華美投信推出的FT金融債10+（00986B），預計明日掛牌上櫃。（示意圖／Unsplash）
近期美國債市波動加劇，10年期公債殖利率突破4.1%，市場對聯準會降息時程的預期持續調整。在此背景下，金融債因具備防禦性及穩健收益特性，逐漸受到資金青睞。
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00986B追蹤「ICE TPEx 10年期以上成熟市場投資級美元金融債指數」，主要投資於美國銀行、摩根大通、高盛等國際金融機構發行的債券。根據基金資料，指數成分債平均信評達A3以上，殖利率約5.64%，存續期間約11.4年，且採月配息設計，吸引希望穩定收益的投資人參與。
基金經理人洪慧珊表示，2008年金融危機後，全球對金融業監管全面加強，特別是系統性重要銀行的資本要求更為嚴格，使大型金融機構的抗風險能力顯著提升。她指出，金融債的平均違約率僅0.61%，遠低於投資級公司債的1.5%，安全性更具優勢。
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洪慧珊進一步分析，金融債具備三大投資亮點：一是利率由升轉降的拐點下，長天期債券價格可望受惠；二是美國大型銀行財報表現亮眼，例如美銀第三季獲利年增23%；三是金融債作為債權人地位，享有優先受償權，且債息穩定性高於股利。
數據顯示，金融債的收益率普遍優於金融股股息。近3年台灣主要金控平均股息率約3%至4.5%，而金融債指數平均殖利率超過5.4%。市場分析師指出，00986B提供投資人一個相對穩健的資產配置工具，尤其適合在經濟前景不明朗時期，尋求固定收益及風險控管的保守型投資人。
◎《FTNN新聞網》提醒您：本資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。
